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大额信用卡套现屡禁不止申50万需交1万办卡费

发布时间:2020-01-14 17:53:50 阅读: 来源:白糖粉碎机厂家

据证券日报,对于银行客户经理来说,大额信用卡一直是一项不好做的业务,要保证不良贷款率不能太高的同时又要保证业务量。但对于普通人来说,有一张大额信用卡可以解决许多问题,买车的首付款甚至买房的首付款,少则几万元多则几十万元,通过取现或者套现可以用较低成本拿到现金。

就在这种两厢情愿之下,大额信用卡的灰色利益链条屡禁不绝。更让人惊愕的是,近几年,原本仅在与银行有业务往来的投资理财公司中盛行的套现捷径,已然成为成本低、门槛更低的流程化链条。这其中,虽然少不了银行员工为了业绩弄虚作假,但更多的或许是银行背后的考核压力。

周女士是一名普通白领,因为换房需要大概50万元的资金中转,她曾经咨询过银行,但是银行的住房按揭贷款审批程序比较繁琐,而且根据周女士自身的情况,其住房按揭贷款很难申请到50万元的额度。于是,周女士开始想到用大额信用卡套现,她原本以为申请也会十分困难,但却被告知非常简单。

一家名为北京信捷投资担保的公司发给了周女士一份办卡流程。流程主要包括:申请人本人持有效身份证去某大型国有银行申请一张储蓄卡。在银行办卡填单子时,银行卡预留电话需填担保公司指定的电话;将申请好的储蓄卡和身份证正反面照片、详细收卡地址及联系电话发到担保公司QQ邮箱,审核结果在24小时内由客服通知。

除上述流程以外,周女士还需要提供一张金额为申请额度10%的存单,以应付银行资金管理中心的检测,在一切办理妥当后,周女士要支付给北京信捷投资担保公司申请额度的2%作为代办费,以50万元为例则需要1万元。该公司的咨询人员还告诉周女士,他们代办的信用卡仅需5天时间就可以下卡,合作银行涵盖几乎所有上市银行。

某大行信用卡中心负责人表示,这种现象确实听说过,随着近些年来信用卡的普及,新增发卡越来越困难,为了保证业务量的增长,不排除有银行用类似手段冲量。

近日,央行也再次对利用银行资金套现进行警示。央行官方微博发布消息称,近期国内发生多起利用信用卡预授权交易进行套现的风险事件。经核实,部分收单机构存在未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力等问题。为此,人民银行根据情节轻重依法进行了处置。相关单位待自查清理完毕,并经人民银行组织验收合格后,可开展新增商户拓展。

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