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民间借贷形势之地下钱庄

发布时间:2021-01-08 00:07:44 阅读: 来源:白糖粉碎机厂家

地下钱庄服务内容越来越多,业务量越来越大。地下钱庄并不是一个确定的法律名词,是对从事非法金融业务的一类组织的俗称,国内目前也没有一个统一的界定。目前,我国的地下钱庄以非法汇兑为主要业务,为我国法律所禁止。分布在我国沿海一带,地域也比较集中,主要是广东、浙江、福建、山东。其规模非常大,一个浙江的老板透露,“在一个星期内,他们能够筹集到30多个亿做投资。”据了解,地下钱庄买卖的外币主要来自沿海一带的企业。原来地下钱庄涉及外汇交易时,通过签订假合同、假单据,制造交易假象把资金汇出境外,或需要“水客”带钱过境。现在,很多钱庄,境内外都有服务机构,或钱庄之间相互合作,不需要带钱出境,只要在账户上划拨即可。所以,更具隐蔽性,资金流量也更大了。据有关资料,近年来内地通过各种优惠政策引进的外资每年在400亿美元左右,而内地通过地下钱庄流出境外的资金高达2000亿元人民币。

地下钱庄的服务对象,范围很广,既有企业,也有个人,涉及的业务也多种多样。地下钱庄的非法性,在于它不仅涉及一般的外汇买卖(我们所称“黑市交易”),还涉及到洗钱、逃税、资金外逃、毒品、走私等非法交易、境外赌博、官员腐败等等。扰乱了国家金融秩序,造成了国家利益流失。如湖南省郴州市住房公积金管理中心原主任李树彪,利用手中的权力,贪污、挪用住房公积金11801.5万元,通过专事“洗钱”的珠海地下钱庄——“迅达士多”商店非法兑换成港币转往澳门,到澳门赌博与挥霍。至案发时尚有7747.5万元未退还,给国家造成巨大损失。

地下钱庄打而不绝,死灰复燃,主要在于它有广阔的市场。虽然中国外汇体制在逐步放宽,实现了人民币经常项目可兑换,但仍实行银行结售汇制度及资本项目外汇管制等,企业的用汇需求仍受到一定限制,并且要承担较大的外汇风险以及银行买卖价差的成本,办理外汇买卖的手续也很麻烦,所以,很多企业尤其是中小企业倾向于与地下钱庄合作,手续简单、快捷、资金周转快,而且能够逃避银行、税务、工商等部门的监管。而且,由于钱庄老板想招揽生意,非常讲信用,服务也周到,运转效率高。庞大的市场需求量和高额利润,成为地下钱庄的驱动力量。现在,不仅中国人开地下钱庄,甚至外国人在中国开起了地下钱庄。如青岛的地下钱庄全部是韩国人经营,并且服务对象仅局限于韩国商人和韩国企业.

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